Geschäftskunde

Häufig gestellte Fragen

1. Welche Kriterien müssen erfüllt sein, um auf Antrag den Status eines professionellen Kunden zu erhalten?

Um als professioneller Kunde zu gelten, müssen mindestens zwei der folgenden drei Bedingungen erfüllt sein:

1. Berufserfahrung: Sie müssen über mindestens ein Jahr Berufserfahrung im Finanzsektor in einer Position verfügen, die Kenntnisse über Transaktionen mit Finanzinstrumenten oder Maklerdienstleistungen erfordert. 
2. Transaktionswert: Sie haben Transaktionen von erheblichem Wert in Höhe von mindestens: 

• 13.000 EUR (in Worten: dreizehntausend Euro) – sofern das zugrunde liegende Instrument der Transaktion Rohstoffe außer Gold waren;
• 40.000 EUR (in Worten: vierzigtausend Euro) – wenn das zugrunde liegende Instrument der Transaktion Gold war; 
• 37.000 EUR (in Worten: siebenunddreißigtausend Euro) – wenn das zugrunde liegende Instrument der Transaktion Währungspaare waren;
• 79.000 EUR (in Worten: neunundsiebzigtausend Euro) – wenn das zugrunde liegende Instrument der Transaktion ein Index war;
• 4.000 EUR (in Worten: viertausend Euro) – wenn das Basisinstrument der Transaktion andere
  , oben nicht genannte Vermögenswerte auf dem jeweiligen Markt waren; durchschnittliche Häufigkeit von mindestens 10 Transaktionen pro Quartal in den letzten vier Quartalen;

3. Portfoliowert: Das Halten eines Portfolios aus Finanzinstrumenten mit einem Wert, der den Gegenwert von 500.000 EUR übersteigt. Dieses Portfolio kann unter anderem Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Barmittel umfassen.

Der Kunde kann einen Antrag ausfüllen und zusammen mit den erforderlichen Belegen bei OANDA TMS Brokers einreichen.

2. Professioneller Kunde kraft Gesetzes

Wer ist gemäß dem Gesetz berechtigt, den Status als professioneller Kunde zu beantragen: 

Im Katalog für professionelle Kunden aufgeführte Unternehmen: 
Der Kunde muss nachweisen, dass er die Anforderungen für die Umstufung als professioneller Kunde erfüllt (z. B. durch Ausübung der entsprechenden Geschäftstätigkeit oder durch Eintragung in das Register für regulierte Tätigkeiten).

Der Antragsteller darf kein Verbraucher sein; auch natürliche Personen, die ein Einzelunternehmen betreiben, sind ausgeschlossen. 

Erforderliche Unterlagen: Der Kunde kann einen Antrag ausfüllen und zusammen mit den erforderlichen Belegen bei OANDA TMS Brokers einreichen. 

Institutioneller Anleger: 
Ausübung von Geschäftstätigkeiten gemäß den Anforderungen des Gesetzes.

Dies kann durch den entsprechenden PKD-Code im Handelsregister bestätigt werden; der im Register angegebene PKD-Code ist jedoch nicht das einzige Kriterium für eine Änderung der Einstufung. 

Erforderliche Unterlagen: Der Kunde kann den Antrag ausfüllen und zusammen mit den erforderlichen Anlagen bei OANDA TMS Brokers einreichen. 

Ein Unternehmen, das bestimmte Kapital- und Umsatzanforderungen erfüllt 

Der Antragsteller sollte nachweisen, dass er mindestens zwei der drei Kapital- und Umsatzbedingungen erfüllt (z. B. durch Einreichung geprüfter Jahresabschlüsse). 

Erforderliche Unterlagen: Der Kunde reicht einen Antrag zusammen mit den erforderlichen Belegen bei OANDA TMS Brokers ein.

3. Bearbeitungsdauer des Antrags auf den Status als professioneller Kunde

Das Standardverfahren dauert je nach Vollständigkeit der Unterlagen wenige bis etwa ein Dutzend Werktage.

4. Welche Vorteile bietet der Status als professioneller Kunde?

Mit dem Status erhalten Sie Zugang zu einer höheren Hebelwirkung von bis zu 1:200. Unser transparentes Modell zur Erstattung 

von Transaktionskosten sieht klare Regeln vor: Je höher Ihr Handelsvolumen, desto höher Ihr Cashback, wodurch sich Ihre tatsächlichen Kosten mit jeder erreichten Schwelle verringern. Darüber hinaus steht jedem professionellen Kunden die direkte Unterstützung durch einen persönlichen Broker zur Verfügung.

5. Welche Dokumente dienen als Nachweis für Berufserfahrung?

Zur Bestätigung der Kriterien kann OANDA TMS Brokers die Vorlage geeigneter Unterlagen verlangen, zum Beispiel:

• Berufserfahrung: Eine Arbeitsbescheinigung, ein Arbeitsvertrag oder ein anderes Dokument, das die Beschäftigung in der erforderlichen Funktion bestätigt.
• Transaktions- und Portfoliowert: Kontoauszüge von Brokerkonten (einschließlich solcher von anderen Finanzinstituten), die das entsprechende Transaktionsvolumen oder den Portfoliowert bestätigen. 

Zudem ist ein spezieller Antrag auf Änderung der Einstufung auszufüllen und beim Broker einzureichen.

6. Welche Schutzmaßnahmen gelten für professionelle Kunden?

Als professioneller Kunde sind Sie durch grundlegende Kapitalschutzmechanismen abgesichert:

• Entschädigungssystem: OANDA TMS Brokers ist von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (KNF) reguliert. Das Unternehmen nimmt am Entschädigungssystem der Nationalen Wertpapierverwahrstelle (KDPW) teil. Dieses System schützt Kundengelder im Insolvenz- oder Konkursfall des Brokerunternehmens.
• Getrennte Bankkonten: Kundengelder (der gesamte Kontowert) werden auf separaten, getrennten Bankkonten verwahrt. Das bedeutet, dass sie von den Betriebsmitteln des Brokers getrennt gehalten werden, was ihre Sicherheit erhöht.

Welche Schutzmechanismen gelten nicht für Kunden mit dem Status eines professionellen Kunden:

• Kein Schutz vor einem negativen Kontostand: Ein professioneller Kunde ist dafür verantwortlich, etwaige Sollsalden auf seinem Konto zu decken, die den Wert seiner Einlage übersteigen können.

7. Wie läuft der Prozess zur Änderung des Kundenstatus ab?

Die Statusänderung zum professionellen Kunden erfolgt in drei Schritten:

1. Einreichen eines Antrags: Wenn Sie sicher sind, dass Sie die erforderlichen Kriterien erfüllen, kontaktieren Sie uns bitte unter info.eu@oanda.com, um das Formular zu erhalten und auszufüllen. 
2. Prüfung der Unterlagen: Unser Team prüft Ihren Antrag und die von Ihnen eingereichten Unterlagen, um sicherzustellen, dass Sie die Kriterien erfüllen. 
3. Nach der Genehmigung aktualisieren wir Ihr Profil. Ab diesem Zeitpunkt erhalten Sie automatisch Zugang zu allen Vorteilen des Status als professioneller Kunde – einschließlich höherer Hebel und des Cashback-Programms.

8. Hebel für professionelle Kunden

Professionelle Kunden erhalten einen deutlich höheren Hebel als Privatkunden. Im Devisenhandel und bei CFDs auf wichtige Aktienindizes liegt der Höchstwert bei 200:1. Bei CFDs auf Rohstoffe, einschließlich Gold und Silber, beträgt der maximale Hebel 100:1; bei CFDs auf Aktien 5:1.

9. Berechnung des Cashbacks (Provisionsrückerstattung) für professionelle Kunden

Das Cashback-Programm belohnt die Handelsaktivität innerhalb eines Kalendermonats. Erreicht Ihr monatliches Handelsvolumen einen festgelegten Schwellenwert (z. B. 50 Millionen USD), erhalten Sie eine Rückerstattung eines Teils der Provision. Je höher der erreichte Schwellenwert ist, desto höher ist der Prozentsatz, den wir auf Ihr Konto zurückerstatten (bis zu 45 %).