Cliente professionale

Domande frequenti

1. Quali criteri devono essere soddisfatti per ottenere lo status di cliente professionale su richiesta?

Per essere considerato un cliente professionale, è necessario soddisfare almeno due delle tre condizioni seguenti:

1. Esperienza professionale: è necessario avere almeno un anno di esperienza professionale nel settore finanziario in un ruolo che richieda la conoscenza delle operazioni su strumenti finanziari o dei servizi di intermediazione. 
2. Valore delle operazioni: aver effettuato operazioni di valore significativo pari ad almeno: 

• 13.000 EUR (in lettere: tredicimila euro) – qualora lo strumento sottostante dell’operazione fosse costituito da materie prime diverse dall’oro;
• 40.000 EUR (in lettere: quarantamila euro) – qualora lo strumento sottostante dell’operazione fosse l’oro; 
• 37.000 EUR (in lettere: trentasettemila euro) – qualora lo strumento sottostante dell’operazione fosse costituito da coppie di valute;
• 79.000 EUR (in lettere: settantanovemila euro) – qualora lo strumento sottostante dell’operazione fosse un indice;
• 4.000 EUR (in lettere: quattromila euro) – qualora lo strumento sottostante dell’operazione fosse costituito da altre attività non specificate sopra, 
  ciascuna sul mercato di riferimento, con una frequenza media di almeno 10 operazioni per trimestre negli ultimi quattro trimestri;

3. Valore del portafoglio: detenzione di un portafoglio di strumenti finanziari con un valore superiore all’equivalente di 500.000 EUR. Tale portafoglio può includere, tra l’altro, azioni, obbligazioni, fondi di investimento e liquidità.

Il cliente può compilare e inviare una domanda a OANDA TMS Brokers, corredandola dei necessari documenti giustificativi.

2. Cliente professionale per effetto di legge

Chi è idoneo a richiedere lo status di Cliente professionale ai sensi della Legge: 

Soggetti elencati nel catalogo dei clienti professionali: 
il cliente deve dimostrare di soddisfare i requisiti per la riclassificazione come cliente professionale (ad esempio, svolgendo l’attività commerciale pertinente o essendo iscritto nel registro delle attività regolamentate).

Il richiedente non deve essere un consumatore né una persona fisica che esercita un’attività di imprenditore individuale. 

La documentazione da presentare è la seguente: il cliente deve compilare e inviare una domanda a OANDA TMS Brokers, allegando la documentazione di supporto necessaria. 

Investitore istituzionale: 
svolgimento di attività commerciali come previsto dalla legge.

Tale circostanza può essere comprovata dall’iscrizione del codice PKD pertinente nel registro delle imprese; resta inteso che il codice PKD riportato nel registro non costituisce l’unico criterio per la modifica della classificazione. 

Documenti richiesti: il cliente può compilare e inviare la domanda a OANDA TMS Brokers, insieme agli allegati necessari. 

Un soggetto che soddisfi specifici requisiti patrimoniali e reddituali 

Il richiedente deve dimostrare di soddisfare almeno due delle tre condizioni relative al capitale e al fatturato (ad esempio presentando bilanci approvati). 

Documenti richiesti: il cliente può compilare e inviare una domanda a OANDA TMS Brokers, insieme ai documenti giustificativi necessari.

3. Quali sono i tempi di elaborazione della richiesta di riconoscimento dello status di cliente professionale?

Si tratta di una procedura standard che può richiedere da pochi a una dozzina di giorni lavorativi, a seconda della completezza della documentazione presentata.

4. Quali sono i vantaggi dello status di cliente professionale?

Il riconoscimento dello status di cliente professionale consente l’accesso a una leva finanziaria fino a 1:200. 

Il nostro modello di rimborso dei costi di transazione è trasparente: a volumi di trading più elevati corrisponde un Cashback maggiore, che riduce i costi effettivi a ogni soglia raggiunta. Inoltre, ogni cliente professionale può contare sul supporto diretto di un broker dedicato.

5. Quali documenti servono come prova dell’esperienza professionale?

Per confermare il rispetto dei criteri, OANDA TMS Brokers potrebbe richiedere la presentazione di documenti pertinenti, quali:

• Esperienza professionale: un certificato di impiego, un contratto di lavoro o un altro documento che confermi l’impiego nel ruolo richiesto.
• Per dimostrare il volume delle transazioni o il valore del portafoglio, sono accettati estratti conto di intermediazione, anche emessi da altri istituti finanziari. 

È necessario compilare e inviare al broker una domanda specifica per la modifica della classificazione.

6. Quali misure di tutela sono previste per i clienti professionali?

In qualità di cliente professionale, si beneficia di tutele fondamentali sul capitale:

• Schema di indennizzo: OANDA TMS Brokers, in qualità di entità regolamentata dall’Autorità di vigilanza finanziaria polacca (KNF), partecipa allo schema di indennizzo gestito dal Depositario nazionale dei titoli (KDPW). Tale schema tutela i fondi dei clienti in caso di insolvenza o fallimento della società di intermediazione.
• Conti bancari separati: i fondi dei clienti (l’intero valore del conto) sono depositati in conti bancari separati e distinti. Tali fondi sono tenuti separati dai fondi operativi del broker, il che ne rafforza la sicurezza.

Meccanismi di protezione che non si applicano ai clienti con status di cliente professionale:

• Manca la protezione contro il saldo negativo: il cliente professionale è tenuto a coprire eventuali debiti sul conto, anche se questi superano il valore del deposito.

7. Come funziona il processo di modifica dello status di un cliente?

La procedura per passare allo status di Cliente Professionista è chiara e si articola in tre semplici passaggi:

1. Invio della richiesta: se si ritengono soddisfatti i criteri richiesti, è possibile scrivere a info.eu@oanda.com per ricevere e compilare il modulo. 
2. Verifica della documentazione: il nostro team verificherà la tua richiesta e i documenti giustificativi che hai fornito per confermare che soddisfi i criteri. 
3. Attivazione dello status: una volta approvata la richiesta, il profilo viene aggiornato. Da quel momento si accede automaticamente a tutti i vantaggi dello status di Cliente Professionista, tra cui una leva finanziaria più elevata e il programma Cashback.

8. Leva finanziaria per i clienti professionali

I clienti professionali hanno accesso a una leva finanziaria significativamente più elevata rispetto ai clienti al dettaglio. I livelli massimi sono 200:1 per il mercato Forex e per i CFD basati sui principali indici azionari. Per i CFD sulle materie prime, compresi oro e argento, la leva massima è 100:1; per i CFD sulle azioni è 5:1.

9. Come viene calcolato il cashback (rimborso delle commissioni) per i clienti professionali?

Il programma Cashback premia l’attività svolta nell’arco di un mese di calendario. Quando il volume di trading mensile raggiunge una soglia specificata (ad es. 50 milioni di USD), viene riconosciuto un rimborso parziale delle commissioni. Più elevata è la soglia raggiunta, maggiore è la percentuale rimborsata sul conto (fino al 45%).