Cliente profesional

Preguntas frecuentes

1. ¿Qué criterios hay que cumplir para obtener la condición de cliente profesional previa solicitud?

Para ser considerado cliente profesional, debe cumplir al menos dos de las tres condiciones siguientes:

1. Experiencia profesional: Debe tener al menos un año de experiencia profesional en el sector financiero en un puesto que requiera conocimientos sobre operaciones con instrumentos financieros o servicios de intermediación. 
2. Valor de las operaciones: haber realizado operaciones de un valor significativo que ascienda, como mínimo, a: 

• 13.000 EUR (en letras: trece mil euros), cuando el instrumento subyacente de la operación fueran materias primas distintas del oro;
• 40.000 EUR (en letras: cuarenta mil euros), cuando el instrumento subyacente de la operación fuera el oro; 
• 37.000 EUR (en letras: treinta y siete mil euros), cuando el instrumento subyacente de la operación fueran pares de divisas;
• 79.000 EUR (en letras: setenta y nueve mil euros), cuando el instrumento subyacente de la operación fuera un índice;
• 4.000 EUR (en letras: cuatro mil euros) cuando el instrumento subyacente de la operación sean otros activos no especificados anteriormente, 
  cada uno en el mercado correspondiente, con una frecuencia media de al menos 10 operaciones por trimestre durante los últimos cuatro trimestres;

3. Valor de la cartera: poseer una cartera de instrumentos financieros con un valor superior al equivalente a 500.000 EUR. Esta cartera puede incluir, entre otros, acciones, bonos, fondos de inversión y efectivo.

El cliente puede cumplimentar y presentar una solicitud a OANDA TMS Brokers, junto con la documentación justificativa necesaria.

2. Cliente profesional por ministerio de la ley

Quién puede solicitar la condición de cliente profesional en virtud de la Ley: 

Entidades incluidas en el catálogo de clientes profesionales: 
el cliente debe demostrar que cumple los requisitos para su reclasificación como cliente profesional (por ejemplo, mediante el ejercicio de la actividad empresarial pertinente o mediante su inscripción en el registro de actividades reguladas).

El solicitante no debe ser un consumidor ni una persona física que ejerza una actividad por cuenta propia. 

Documentación necesaria: El cliente puede cumplimentar y presentar una solicitud a OANDA TMS Brokers, junto con la documentación justificativa necesaria. 

Inversor institucional: 
Realizar actividades empresariales tal y como exige la Ley.

Dicho extremo puede confirmarse mediante la inscripción del código PKD correspondiente en el registro mercantil, con la salvedad de que el código PKD que figura en el registro no es el único criterio para el cambio de clasificación. 

Documentos necesarios: El cliente puede cumplimentar y presentar la solicitud a OANDA TMS Brokers, junto con los anexos requeridos. 

Entidad que cumple requisitos específicos de capital e ingresos 

El solicitante deberá demostrar que cumple al menos dos de las tres condiciones de capital e ingresos (por ejemplo, presentando estados financieros aprobados). 

Documentos necesarios: El cliente puede cumplimentar y presentar una solicitud a OANDA TMS Brokers, junto con los documentos justificativos necesarios.

3. ¿Cuánto tiempo se tarda en tramitar una solicitud para obtener la condición de cliente profesional?

Se trata normalmente de un procedimiento estándar, que puede durar desde unos pocos hasta una docena de días laborables, dependiendo de lo completos que estén los documentos proporcionados.

4. ¿Cuáles son las ventajas de tener la condición de cliente profesional?

Al obtener la condición de cliente profesional, tendrá acceso a un apalancamiento más elevado, de hasta 1:200. 

Lo que nos distingue es nuestro modelo transparente de reembolso de los costes de transacción. Garantizamos unas reglas claras: cuanto mayor sea su volumen de operaciones, mayor será su reembolso, lo que reduce sus costes reales cada vez que se alcanza un umbral. Además, cada cliente profesional puede contar con la asistencia directa de un agente dedicado.

5. ¿Qué documentos acreditan la experiencia profesional?

Para confirmar que se cumplen los criterios, OANDA TMS Brokers puede solicitar la presentación de documentos pertinentes, tales como:

• Experiencia profesional: un certificado de empleo, un contrato de trabajo u otro documento que confirme el empleo en el puesto requerido.
• Volumen de operaciones y valor de la cartera: extractos de cuentas de corretaje (incluidos los de otras entidades financieras) que confirmen el volumen de operaciones o el valor de la cartera pertinentes. 

El interesado debe cumplimentar y presentar al agente una solicitud especial de cambio de clasificación.

6. ¿Qué medidas de protección existen para los clientes profesionales?

Como cliente profesional, está protegido por mecanismos fundamentales de protección del capital:

• Sistema de indemnización: OANDA TMS Brokers, entidad regulada por la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF), participa en el sistema de indemnización gestionado por el Depósito Nacional de Valores (KDPW). Este sistema protege los fondos de los clientes en caso de insolvencia o quiebra de la empresa de corretaje.
• Cuentas bancarias segregadas: Los fondos de los clientes (el valor total de la cuenta) se mantienen en cuentas bancarias separadas y segregadas. Esto significa que se mantienen al margen de los fondos operativos del bróker, lo que refuerza su seguridad.

Mecanismos de protección que no se aplican a los clientes con la condición de cliente profesional:

• No existe protección frente a saldos negativos: el cliente profesional debe cubrir cualquier débito en su cuenta, incluso si supera el valor de su depósito.

7. ¿Cómo funciona el proceso para cambiar la condición de un cliente?

El proceso para cambiar su estatus a cliente profesional es sencillo y consta de tres pasos:

1. Envío de la solicitud: si cumple los criterios, escriba a info.eu@oanda.com para recibir y completar el formulario. 
2. Revisión de la documentación: nuestro equipo verificará su solicitud y los documentos justificativos que haya facilitado para confirmar que cumple los criterios. 
3. Activación del estatus: Una vez aprobada su solicitud, actualizaremos su perfil. A partir de ese momento, tendrá acceso automáticamente a todas las ventajas del estatus de Cliente Profesional, incluyendo un mayor apalancamiento y el programa Cashback.

8. Apalancamiento para clientes profesionales

Los clientes profesionales disponen de un apalancamiento significativamente superior al de los clientes minoristas. Los niveles máximos alcanzan 200:1 en el mercado de divisas y en los CFD sobre los principales índices bursátiles. En los CFD sobre materias primas —incluidos el oro y la plata— el apalancamiento se limita a 100:1. En los CFD sobre acciones, la ratio máxima es de 5:1.

9. Cómo se calcula el reembolso de comisiones para clientes profesionales

Nuestro programa de Cashback premia la actividad realizada durante un mes natural. Cuando su volumen de operaciones mensual alcance un umbral específico (por ejemplo, 50 millones de USD), recibirá un reembolso de parte de la comisión. Cuanto mayor sea el umbral que alcance, mayor será el porcentaje que le reembolsaremos en su cuenta (hasta un 45 %).