Cliente profissional

Perguntas frequentes

1. Que critérios devem ser cumpridos para obter o estatuto de cliente profissional mediante pedido?

Para se qualificar como cliente profissional, deve cumprir, pelo menos, duas das três condições seguintes:

1. Experiência profissional: Deve possuir, pelo menos, um ano de experiência profissional no setor financeiro, numa função que exija conhecimentos sobre transações de instrumentos financeiros ou serviços de corretagem. 
2. Valor da transação: Ter realizado transações de valor significativo, no montante mínimo de: 

• 13 000 EUR (por extenso: treze mil euros) – quando o instrumento subjacente à transação fosse mercadorias que não o ouro;
• 40 000 EUR (por extenso: quarenta mil euros) – quando o instrumento subjacente à transação for o ouro; 
• 37 000 EUR (por extenso: trinta e sete mil euros) – quando o instrumento subjacente à transação consistisse em pares de moedas;
• 79 000 EUR (por extenso: setenta e nove mil euros) – quando o instrumento subjacente à transação fosse um índice;
• 4 000 EUR (por extenso: quatro mil euros) – quando o instrumento subjacente à transação for outro ativo não especificado acima, em 
  cada mercado relevante, com uma frequência média de, pelo menos, 10 transações por trimestre ao longo dos últimos quatro trimestres;

3. Valor da carteira: Possuir uma carteira de instrumentos financeiros com um valor superior ao equivalente a 500 000 EUR. Esta carteira pode incluir, entre outros, ações, obrigações, fundos de investimento e numerário.

O cliente pode preencher e enviar um pedido à OANDA TMS Brokers, juntamente com os documentos comprovativos necessários.

2. Cliente Profissional por força da lei

Quem é elegível para solicitar o estatuto de Cliente Profissional ao abrigo da Lei: 

Entidades enumeradas no catálogo de Clientes Profissionais: 
O cliente deve demonstrar que cumpre os requisitos para a reclassificação como Cliente Profissional (por exemplo, através do exercício da atividade comercial relevante ou da inscrição no registo de atividades regulamentadas).

O requerente não pode ser um consumidor nem uma pessoa singular que exerça uma atividade por conta própria. 

Documentos necessários: O cliente pode preencher e enviar um pedido à OANDA TMS Brokers, juntamente com os documentos comprovativos necessários. 

Investidor institucional: 
Exercício de atividades comerciais, conforme exigido pela Lei.

Isto pode ser confirmado pela inscrição do código PKD relevante no registo comercial, sob a ressalva de que o código PKD divulgado no registo não constitui o único critério para uma alteração na classificação. 

Documentos necessários: O cliente pode preencher e enviar o pedido à OANDA TMS Brokers, juntamente com os anexos necessários. 

Uma entidade que cumpra requisitos específicos de capital e receitas 

O requerente deve demonstrar que cumpre, pelo menos, duas das três condições relativas ao capital e às receitas (por exemplo, mediante a apresentação de demonstrações financeiras aprovadas). 

Documentos necessários: O cliente pode preencher e enviar um pedido à OANDA TMS Brokers, juntamente com os documentos comprovativos necessários.

3. Quanto tempo demora o processamento de um pedido de estatuto de cliente profissional?

Trata-se normalmente de um procedimento padrão, que pode demorar entre alguns e cerca de uma dúzia de dias úteis, dependendo do grau de completude dos documentos fornecidos.

4. Quais são as vantagens de ter o estatuto de cliente profissional?

Ao obter o estatuto de Cliente Profissional, terá acesso a uma alavancagem mais elevada, até 1:200. O 

que nos distingue é o nosso modelo transparente de reembolso dos custos de transação. Garantimos regras claras: quanto maior for o seu volume de negociação, maior será o seu Cashback, o que reduz os seus custos reais à medida que cada limiar é atingido. Além disso, cada Cliente Profissional pode contar com o apoio direto de um corretor dedicado.

5. Que documentos servem como prova de experiência profissional?

Para confirmar que os critérios foram cumpridos, a OANDA TMS Brokers pode exigir a apresentação de documentos relevantes, tais como:

• Experiência profissional: um certificado de emprego, um contrato de trabalho ou outro documento que confirme o exercício da função exigida.
• Valor das transações e da carteira: extratos de contas de corretagem (incluindo os de outras instituições financeiras) que confirmem o volume de transações ou o valor da carteira relevantes. 

Deve preencher e enviar ao corretor um pedido especial de alteração de classificação.

6. Que medidas de proteção existem para os clientes profissionais?

Enquanto cliente profissional, está abrangido por mecanismos fundamentais de proteção de capital:

• Sistema de compensação: A OANDA TMS Brokers, enquanto entidade regulada pela Autoridade de Supervisão Financeira da Polónia (KNF), participa no sistema de compensação gerido pelo Depósito Nacional de Valores Mobiliários (KDPW). Este sistema protege os fundos dos clientes em caso de insolvência ou falência da corretora.
• Contas bancárias segregadas: Os fundos dos clientes (o valor total da conta) são mantidos em contas bancárias separadas e segregadas. Isto significa que são mantidos separados dos fundos operacionais da corretora, o que reforça a sua segurança.

Mecanismos de proteção que não se aplicam a clientes com estatuto de cliente profissional:

• Ausência de proteção contra saldo negativo: um cliente profissional é responsável por cobrir qualquer débito na sua conta, que possa exceder o valor do seu depósito.

7. Como funciona o processo de alteração do estatuto de um cliente?

O processo de alteração do seu estatuto para o de Cliente Profissional é simples e consiste em três passos fáceis:

1. Envio de um pedido: Se tiver a certeza de que cumpre os critérios exigidos, contacte-nos através do endereço info.eu@oanda.com para receber e preencher o formulário. 
2. Análise de documentos: a nossa equipa irá verificar a sua candidatura e os documentos comprovativos que forneceu para confirmar que cumpre os critérios. 
3. Ativação do estatuto: Assim que a sua candidatura for aprovada, atualizaremos o seu perfil. A partir desse momento, terá automaticamente acesso a todos os benefícios do estatuto de Cliente Profissional – incluindo uma alavancagem mais elevada e o programa Cashback.

8. Alavancagem para Clientes Profissionais

Os clientes profissionais têm acesso a uma alavancagem significativamente mais elevada do que os clientes de retalho. Os níveis máximos são de 200:1 para o mercado Forex e para os CFD baseados nos principais índices bolsistas. Para os CFD sobre mercadorias (incluindo ouro e prata), a alavancagem máxima é de 100:1 e, para os CFD sobre ações, é de 5:1.

9. Como é calculado o Cashback (reembolso de comissões) para Clientes Profissionais?

O nosso programa de Cashback recompensa a atividade realizada durante um mês civil. Quando o seu volume de negociação mensal atingir um limiar especificado (por exemplo, 50 milhões de USD), receberá um reembolso de parte da comissão. Quanto mais elevado for o limiar atingido, maior será a percentagem que reembolsaremos na sua conta (até 45%).